Excel et Google Sheets restent utiles pour modéliser un achat, un loyer, une hypothèque ou une rénovation. Ils deviennent moins adaptés comme système central lorsque le portefeuille grandit.
Quand un tableur fonctionne
Il permet d’inspecter les formules et de tester une baisse de loyer de 10 % ou une hausse des intérêts. Sa valeur dépend toutefois d’hypothèses claires et de données exactes.
Limites
Les versions se multiplient, les factures restent ailleurs et les échéances d’hypothèque peuvent être oubliées. Un tableau peut afficher CHF 8 000 d’entretien sans permettre de retrouver les justificatifs ou le bien concerné.
Comparer les solutions
- Excel : modélisation souple.
- Cloud : accès aux fichiers, structure financière limitée.
- Comptabilité : suivi comptable, contexte immobilier parfois limité.
- Logiciel immobilier : biens, documents, coûts, financement et projets reliés.
Exemple
Un investisseur prévoit CHF 24 000 d’entretien pour trois biens. Une facture est mal affectée et un projet important oublié. Le résultat paraît rassurant jusqu’à la vérification des documents sources.
Comment Valory aide
Valory Deals soutient les comparaisons avant achat. Valory Properties organise les informations, dépenses, hypothèques et projets réels après l’acquisition.